El pasado viernes, el Departamento del Tesoro de EE.UU. advirtió sobre el riesgo que los Non Fungible Tokens (NFT) pueden convertirse en una herramienta para el lavado de dinero en el mercado del arte de alto valor.
Según el informe sobre el blanqueo de dinero en el arte, la innovación tecnológica en el espacio del arte digital también presenta potenciales desafíos en materia de Lavado de Dinero por las siguientes caracterísitcas:
- La capacidad de transferir algunos NFT a través de Internet sin preocuparse por la distancia geográfica y a través de las fronteras de manera casi instantánea hace que el arte digital sea susceptible de ser explotado por aquellos que buscan blanquear ganancias ilícitas del crimen, porque el movimiento de valor se puede lograr sin incurrir en los posibles costos financieros, regulatorios o de investigación del envío físico.
- Las plataformas de NFT varían en cuanto a estructura, propiedad y funcionamiento, y ninguna de ellas opera de la misma manera ni tiene las mismas normas o protocolos de Debida Diligencia. Mientras que los dueños de Galerias tienen una mejor gestión para aumentar el conocimiento sobre los artistas que representan, y para proteger la reputación de la galería, los vendedores de arte digital no realizan necesariamente esta gestión.
Gracias a la privacidad que brinda el Blockchain, no es tan facil establecer cual pudiera estar vinculado a Lavado de dinero o cual al Fraude. Por esta razón titulé este artículo “Del Fraude al Lavado de Dinero.
En un esquema tradicional de Lavado de Dinero a través de las artes, podemos decir, que el elemento de fraude es utilizado para sobre valorar el precio de la obra de cara a la expectativa del público general. Transacciones de compra y venta coordinadas con una contraparte, pueden establecer un precio irreal de la pieza artística.
Ahora bien, consideremos que la tecnología Blockchain, contratos inteligentes y criptomonedas facilitan un intercambio de propiedad mucho mas ágil y sin una supervisión adecuada al riesgo.
¿Cómo se da este esquema en NFTs?
En un concepto simple, los delincuentes pueden comprar un NFT con fondos ilícitos y proceder a realizar transacciones entre ellos mismos para crear registros de ventas en el blockchain, además de crear una burbuja.
Crean y compran NFTs a bajo precio para luego inflar el precio. Similar a como hacen con las llamadas Shitcoins para el Pump and Dump
Posteriormente y motivado por rumores o tendencia, algún comprador honesto, desconociendo sobre esta actividad delictiva y de que está adquiriendo un NFT a un precio manipulado y sobrevalorado, compensaría al criminal con fondos limpios.
Este tipo de vulnerabilidad también es explotada por los llamados “Gurus Instagramers” para inflar los precios y estafar a sus seguidores.
Fraude y Smart Contracts
Muchos de estos NFTs son desarrollados en plataformas centralizadas con contratos inteligentes predeterminados que, además de levantar preocupaciones de seguridad, facilita a estos “Gurús” el desarrollo de arte digital sin requerirles destrezas de programación. Posteriormente este arte digital es comprado entre ellos, para inflar y manipular el precio, hasta que aparece un individuo honesto e ingenuo que lo compre a precio artificial (sobre valorado).
Precaución y no se dejen atrapar por la Burbuja y el FOMO. 😎
