Recientemente, los senadores Elizabeth Warren y Roger Marshall presentaron la Ley contra el Blanqueo de Dinero de Activos Digitales de 2022 que introducirá normas de KYC para criptoparticipantes como proveedores de billeteras digitales, mineros y también prohibirá a las instituciones financieras realizar transacciones con los llamados “Mixers and Tumblers”.
El proyecto de ley ayudará a cerrar lagunas del blanqueo de criptomonedas y a reforzar la aplicación de la ley para proteger la seguridad nacional de Estados Unidos.
Esta ley busca:
- Extender las responsabilidades de la Ley de Secreto Bancario (BSA), incluidos los requisitos de “conozca a su cliente” (KYC), a los proveedores de monederos de activos digitales, mineros, validadores y otros participantes de la red que puedan actuar para validar, asegurar o facilitar las transacciones de activos digitales. Con esto se espera resolver uno de los principales problemas con respecto a las billeteras digitales “unhosted wallets”, que permiten a las personas eludir los controles de AML y Sanciones. Este esfuerzo ordena a FINCEN clasificar a los proveedores de monederos custodiados y no custodiados, a los mineros de criptomonedas, a los validadores u otros nodos que puedan actuar para validar o asegurar transacciones de terceros, a los participantes independientes de la red, incluidos los buscadores MEV, y a otros validadores con control sobre los protocolos como empresas de servicios monetarios (MSBs).
- Prohibir que las instituciones financieras utilicen o realicen transacciones con mezcladores (Mixers and Tumblers) y otras tecnologías promotoras del anonimato y/o que manejen, utilicen o realicen transacciones con activos digitales que hayan sido anonimizados utilizando estas tecnologías.
- Mitigar los riesgos de financiación ilícita de los ATMs de activos digitales ordenando a FinCEN que exija a los propietarios y administradores que presenten y actualicen las direcciones físicas de los quioscos propiedad del operador o administrador o operados por éste cada 3 meses, según proceda. Esta ley exigirá a los operadores y administradores de quioscos de activos digitales que verifiquen la identidad de cada cliente utilizando una forma válida de identificación emitida por el gobierno u otro método documental, según determine el Secretario del Tesoro; y recojan el nombre, la fecha de nacimiento, la dirección física y el número de teléfono de cada contraparte de la transacción.
Según los senadores, el objetivo es que las normas de cumplimiento para las monedas digitales, se parezcan más a las normas que rigen el resto del sistema financiero.
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